Att handla onoterade aktier är ett attraktivt alternativ bland investerare som eftersöker hög avkastning och flexibla affärer. I dag är det enklare än någonsin att köpa aktier i onoterade bolag, tack vare digitala kontaktlistor där investerare och bolag kan mötas.
Men hur exakt gör man för att köpa onoterade aktier? I den här guiden får du veta allt du behöver för att lyckas med onoterad aktiehandel. Vi går igenom hur du kan köpa aktier i onoterade bolag, fördelar, risker och vad du bör tänka på innan du investerar.
Vill du lära dig mer om onoterade aktier? Lär dig mer med hjälp av våra guider!
Vad innebär det att köpa onoterade aktier?
Att köpa onoterade aktier innebär att du investerar i bolag som inte är noterade på börsen. Det betyder att aktierna inte går att köpa eller sälja via den vanliga börsen. I stället handlar man ofta aktierna genom privata kontakter, nyemissioner eller särskilda mötesplatser.
Du kan exempelvis köpa aktier i startup-företag och tillväxtbolag i expansionsfas, eller etablerade bolag som valt bort börsen av strategiska skäl. För investerare innebär det en chans att investera i företag med stor tillväxtpotential. Just därför ses investeringar i onoterade bolag som ett spännande alternativ för den som vill bredda sin portfölj och ha möjlighet till hög avkastning på sikt.
Hur gör man för att handla onoterade aktier?
Är du intresserad av att handla onoterade aktier? Direkt handel med aktier är ofta något mer komplicerat än att gå via börsen. Nedan går vi igenom processen steg för steg, för att du enkelt ska kunna komma igång.
1. Hitta potentiella bolag att investera i
Det första steget är att hitta potentiella bolag du kan investera i. Kanske är du ute efter ett bolag i en särskild fas, eller kanske vill du investera i ett bolag på en marknad du brinner för. Det finns nätmäklare att använda sig av, men det billigaste och mest flexibla är att du själv vänder dig till en mötesplats och kontaktar bolagen på egen hand.
På Scarab Developments Anslagstavla presenteras aktuella bolag i deras portfölj som söker nya aktieägare. Varje bolag kan själva publicera information om verksamheten, visionen, sitt erbjudande och vad de söker för typ av investerare.
2. Analysera och gör due diligence
Att handla aktier utan börs kräver noggrann analys av bolagen. Eftersom transparensen kan vara lägre än hos börsbolag, är det viktigt att göra en noggrann analys. Se därför till att analysera faktorer som:
- Bolagets affärsmodell
- Kassaflöde och likviditet
- Tidigare kapitalrundor och värderingar
- Produkternas eller tjänsternas mognadsgrad
- Teamets erfarenhet och historik
Via Scarab Developments Anslagstavla hittar du enkelt vidare till företagens webbplatser, där du kan lära känna verksamheten närmare och göra en bedömning inför din eventuella investering.
3. Välj investeringsform
Det finns flera sätt att handla onoterade aktier. Du kan exempelvis:
- Delta i nyemissioner – bolaget emitterar nya aktier till ett bestämt pris.
- Köpa aktier av andra aktieägare – direkt handel med aktier utan börs, som ofta sker via privatpersoner.
3. Kontakta bolaget eller säljare
När du hittat ett bolag du vill köpa onoterade aktier i är nästa steg att ta kontakt. Det ger dig möjlighet att ställa frågor och få ytterligare inblick i bolagets planer. Eftersom det inte finns någon börs som sätter priset är det även upp till dig och motparten att komma överens om priset och villkoren för aktierna. Denna dialog är särskilt värdefull i den här typen av investeringar, eftersom transparensen ofta bygger på förtroende och öppen kommunikation.
På Anslagstavlan från Scarab Development återfinns kontaktinformation till både bolagen och andra eventuella säljare, vilket gör det enkelt att inleda dialogen direkt.
4. Genomför köpet
När ni kommit överens om villkoren för affären är det dags att få ner den på papper, för att göra affären officiell. Vanligtvis görs detta genom en enkel avräkningsnota, där det framgår vilka aktier som byter ägare och till vilket pris. När köpet är klart uppdateras aktieboken och du får ett formellt bevis på att du nu är aktieägare i företaget.
5. Följ upp och engagera dig
Efter ditt köp av onoterade aktier bör du hålla koll på företaget och dess framsteg. Onoterade bolag är ofta mindre synliga och det kan vara svårare att få information om hur företaget presterar jämfört med börsnoterade företag, men via nyhetsbrev, aktieägarmöten och andra kanaler kan du ta del av den viktigaste informationen.
Fördelar och risker med att köpa onoterade aktier
Att köpa onoterade aktier innebär både fördelar och risker, och det är viktigt att förstå dessa innan man genomför ett köp.
Fördelar med onoterad aktiehandel
Att köpa aktier i onoterade bolag är en möjlig väg till hög avkastning. Genom att investera i bolaget i en tillväxtfas kan dina pengar växa sig stora med tiden. Om du väljer att handla aktierna direkt, utan hjälp av mäklare, får du dessutom möjlighet att själv förhandla om priset samtidigt som du slipper transaktionsavgifter.
Många gånger kan du få aktierna billigare än vad de är värderade till, då säljare kan släppa sina aktier till rabatt. Detta för att de vill få ut pengar och av olika anledningar inte vill äga aktierna längre.
Men att handla onoterade aktier är också ett sätt att vara del av något större. Du kan stödja företag du tror på i en bransch du brinner för, följa deras resa nära och vara med när idéer blir verklighet.
- Potential till högre avkastning: Eftersom onoterade företag ofta är mindre och i tillväxtfas finns större utrymme för värdeökning.
- Tidiga investeringar i framtidens företag: Du kan komma in i ett bolag tidigt, innan det är allmänt känt, och få aktierna billigt.
- Stabilare resa utan börsens svängningar: Onoterade aktier handlas inte dagligen, vilket ger mindre kortsiktig volatilitet.
Risker med att köpa aktier i onoterade bolag
Alla investeringar har risker, och en investering i onoterade bolag är inget undantag. Ofta kan köp av onoterade aktier faktiskt vara mer riskfyllt än på börsen, då det inte finns någon reglerad marknadsplats för dessa och att omsättningen av aktier är lägre. När du ska handla aktier utan börs är det därför viktigt att noggrant analysera bolagen och tänka igenom ditt beslut.
- Lägre likviditet: Du kanske inte kan sälja aktierna när du vill.
- Begränsad information: Onoterade företag behöver inte offentliggöra samma mängd data som börsnoterade.
- Bolagsrisk: Företaget kan misslyckas, gå i konkurs eller stagnera.
- Ingen naturlig exit: Det kan ta lång tid innan ett onoterat bolag går till börsen eller köps upp.
Scarab Developments Anslagstavla: Mötesplatsen för onoterad aktiehandel
Om du vill handla onoterade aktier är digitala mötesplatser ofta det mest flexibla och kostnadseffektiva alternativet. Scarab Developments Anslagstavla är en kontaktlista och mötesplats där investerare och köpare samlas. Via Anslagstavlan kan dessa enkelt hitta varandra och få till en affär som båda tjänar på.
- Helt fritt från mellanhänder och transaktionsavgifter – Att köpa onoterade aktier genom mäklare kan kosta 5 procent både av köparen och av säljaren – avgifterna kan alltså uppgå till hela 10 procent. På Scarab Developments Anslagstavla finns inga mellanhänder.
- Du kan förhandla om priset – till skillnad från börsen där kursen är satt.
- Du har direktkontakt med bolagen – vilket bygger relation och förståelse för varandra.
- Du blir en del av bolagets community – inte bara en rad i ett ägarregister.
Som aktieägare är du inte bara investerare – du är en viktig del av bolagets resa och framtid.
Bolag du kan investera i via Anslagstavlan
Nedan hittar du några av de bolag du kan investera i via Anslagstavlan. Samtliga bolag på Anslagstavlan ingår i Scarab Developments portfölj och har ett särskilt fokus på hållbarhet.
- HVR – Utvecklar utrustning för att producera ultrarent vatten med ambition att hjälpa utsatta människor. Läs mer här.
- Xzero – Utvecklar och bygger system till halvledarindustrin för att hålla vattnet rent under tillverkning. Läs mer här.
- Circular Water Technologies – Omvandlar förorenat vatten till ultrarent vatten för lönsam produktion av grön vätgas och cirkulär vattenanvändning inom industrin. Läs mer här.
Långsiktiga investeringar i onoterade aktier
Att köpa aktier i onoterade bolag kräver tålamod, eftersom det ofta innebär långsiktiga investeringar utan snabba exit-möjligheter. Det kan ta flera år innan bolaget når en punkt där aktierna kan säljas vidare, noteras på börsen eller lösas in. Men den som är tålmodig – och väljer rätt bolag – kan få både ekonomisk och emotionell avkastning på sin investering.
Vanliga frågor om att handla onoterade aktier
Hur köper man onoterade aktier?
Vid handel av onoterade aktier sker affären direkt mellan dig och en annan part – ofta en privatperson eller företaget självt. Eftersom det inte finns någon officiell marknadsplats krävs det att du själv hittar rätt bolag, analyserar möjligheterna och själv förhandlar om pris och villkor. Du kan även gå via digitala mötesplatser för att enkelt hitta rätt bolag att investera i.
Varför köpa aktier i onoterade bolag?
Många investerare lockas av den potentiellt högre avkastningen i onoterade bolag, särskilt när de befinner sig i tillväxtfas. Att köpa onoterade aktier ger möjlighet att komma in tidigt i framtidens bolag – innan de eventuellt noteras på börsen eller köps upp. Dessutom kan du förhandla direkt med säljaren, vilket ger större flexibilitet samtidigt som du slipper höga transaktionsavgifter.
Vad innebär direkt handel med aktier?
Vid direkt handel med aktier köper du aktier utan att gå via börsen eller genom en nätmäklare. I stället köper du aktierna privat, till exempel via en nyemission eller från en befintlig aktieägare.
Vad ska man tänka på när man köper aktier i onoterade bolag?
När du investerar i onoterade bolag är det viktigt att vara medveten om de potentiella risker som finns och att ha ett långsiktigt perspektiv. Det kan ta flera år innan du får möjlighet att sälja aktierna – till exempel vid en framtida börsnotering eller företagsförsäljning. Därför bör du inte bara titta på kortsiktig värdeökning, utan också på bolagets affärsidé, marknadspotential och teamets historik.